Betriebliche Vorsorge, die zu deinem Unternehmen passt
Prüfe deine bAV, bKV und GGF-Versorgung digital, strukturiert und mit persönlicher Begleitung.
Betriebliche Vorsorge, die zu deinem Unternehmen passt
Prüfe deine bAV, bKV und GGF-Versorgung digital, strukturiert und mit persönlicher Begleitung.
Viele Unternehmen haben ihre betriebliche Vorsorge über Jahre aufgebaut. Verträge, Versorgungszusagen und Abläufe stammen oft aus unterschiedlichen Zeiträumen. Zuständigkeiten ändern sich. Unterlagen liegen an mehreren Stellen. Für Unternehmer und Personalverantwortliche entsteht schnell zusätzlicher Verwaltungsaufwand.
Ich unterstütze dich dabei, bestehende Lösungen zu prüfen, sauber zu strukturieren und gezielt weiterzuentwickeln.
Betriebliche Altersversorgung klar organisieren
Eine betriebliche Altersversorgung soll für Mitarbeiter verständlich und für dein Unternehmen gut verwaltbar sein.
Ich begleite dich beim Aufbau oder bei der Überprüfung deiner bAV. Dabei betrachten wir unter anderem:
• bestehende Verträge und Durchführungswege
• Arbeitgeberzuschüsse
• Versorgungsordnungen
• Verwaltungsabläufe
• Mitarbeiterinformationen
• mögliche Haftungs- und Versorgungslücken
Du erhältst eine klare Übersicht über den aktuellen Stand. Anschließend legen wir fest, welche Anpassungen sinnvoll sind und wie sich die Prozesse im Unternehmen vereinfachen lassen.
Mitarbeiterbenefits gezielt einsetzen
Gute Mitarbeiterleistungen unterstützen dich bei der Bindung bestehender Mitarbeiter und bei der Gewinnung neuer Fachkräfte.
Neben der betrieblichen Altersversorgung kann eine betriebliche Krankenversicherung dein Benefit-Konzept ergänzen. Mitarbeiter erhalten Zugang zu zusätzlichen Gesundheitsleistungen. Dein Unternehmen positioniert sich damit als verlässlicher Arbeitgeber.
Ich prüfe mit dir:
• welche Leistungen zu deiner Belegschaft passen
• welche Mitarbeitergruppen einbezogen werden sollen
• wie sich Kosten und Nutzen einordnen lassen
• wie die Leistungen verständlich kommuniziert werden
• wie sich bAV, bKV und weitere Benefits sinnvoll verbinden lassen
Der digitale Vorsorgecheck
In Kooperation mit Pension Benefits biete ich einen vollständig digitalen Vorsorgecheck für Unternehmen an.
Du stellst die vorhandenen Unterlagen digital bereit. Die Versorgungsregelungen, Verträge und Abläufe werden strukturiert erfasst und ausgewertet. Danach erhältst du eine verständliche Übersicht mit konkreten Handlungsempfehlungen.
Der digitale Ablauf reduziert Abstimmungen, spart Zeit und sorgt für eine einheitliche Dokumentation. Trotz des digitalen Prozesses hast du einen persönlichen Ansprechpartner.
bAV-Check
Beim bAV-Check prüfen wir die bestehende betriebliche Altersversorgung deines Unternehmens.
Im Mittelpunkt stehen:
• Verträge und Durchführungswege
• Versorgungsordnung und Arbeitgeberzuschüsse
• Verwaltungsprozesse
• Mitarbeiterkommunikation
• mögliche Haftungs- und Versorgungslücken
Du erkennst, welche Regelungen bestehen, wo Unklarheiten vorliegen und welche nächsten Schritte sinnvoll sind.
bKV-Check
Beim bKV-Check analysieren wir die betriebliche Krankenversicherung und ihre Einbindung in dein Benefit-Konzept.
Geprüft werden:
• vorhandene Leistungen
• Tarifstruktur
• versicherte Mitarbeitergruppen
• Kosten
• Nutzung der Leistungen
• Kommunikation innerhalb des Unternehmens
So erhältst du eine klare Einschätzung, ob die bestehende Lösung zu deinen Zielen und zu deiner Belegschaft passt.
GGF-Versorgungscheck
Der GGF-Versorgungscheck richtet sich an Gesellschafter-Geschäftsführer.
Wir betrachten:
• bestehende Versorgungszusagen
• private und betriebliche Altersversorgung
• Absicherung bei Berufsunfähigkeit oder längerer Erkrankung
• Finanzierung der Versorgung
• mögliche Versorgungslücken
• Abstimmung zwischen Unternehmen und privater Finanzplanung
Steuerliche und rechtliche Fragen stimmen wir bei Bedarf mit deinem Steuerberater, Rechtsberater oder weiteren Fachleuten ab.
So läuft der Vorsorgecheck ab
Erstgespräch
Wir klären deine Ziele, die bestehende Situation und den gewünschten Prüfungsumfang.
Digitale Erfassung
Du stellst die benötigten Verträge, Versorgungsordnungen und Unterlagen digital bereit.
Prüfung und Auswertung
Die vorhandenen Lösungen, Prozesse und Regelungen werden strukturiert geprüft und verständlich aufbereitet.
Empfehlung und Umsetzung
Du erhältst konkrete Handlungsempfehlungen. Änderungen setzen wir nur nach deiner Abstimmung um.
Deine Vorteile
• klare Übersicht über bestehende Versorgungssysteme
• weniger Verwaltungsaufwand
• strukturierte Prüfung möglicher Haftungs- und Versorgungslücken
• bessere Mitarbeiterkommunikation
• Unterstützung bei Mitarbeiterbindung und Fachkräftegewinnung
• persönliche Betreuung trotz digitalem Ablauf
• Abstimmung mit Steuerberatern und weiteren Fachleuten bei Bedarf
• ein fester Ansprechpartner für die weitere Umsetzung
Betriebliche Vorsorge prüfen lassen
Du möchtest wissen, wie deine bAV, bKV oder GGF-Versorgung aktuell aufgestellt ist?
Vereinbare ein unverbindliches Erstgespräch. Wir klären, welcher Vorsorgecheck zu deinem Unternehmen passt und welche Unterlagen für die Prüfung benötigt werden.
Private Krankenversicherung für Unternehmer
Entscheide nicht nur nach dem Beitrag. Kläre zuerst, wie du im Krankheitsfall behandelt und finanziell abgesichert sein möchtest.
Die private Krankenversicherung ist eine langfristige Entscheidung. Ein günstiger Einstieg reicht deshalb nicht aus. Entscheidend sind die Leistungen, die Vertragsbedingungen und die Frage, ob der Tarif zu deinem Beruf, deiner Familie und deiner finanziellen Planung passt.
Ich unterstütze dich dabei, deine Anforderungen festzulegen, passende Tarife zu vergleichen und eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Wie möchtest du im Krankheitsfall versorgt sein?
Bevor wir Beiträge und Anbieter vergleichen, klären wir deinen gewünschten Versicherungsschutz.
Dabei besprechen wir unter anderem:
- Möchtest du deinen Arzt und Facharzt frei wählen?
- Wie wichtig ist dir der Zugang zu Spezialisten und Privatärzten?
- Welche Unterbringung und Behandlung erwartest du im Krankenhaus?
- Welche Leistungen benötigst du für Zahnbehandlung und Zahnersatz?
- Wie sollen Medikamente, Heilmittel und Hilfsmittel versichert sein?
- Welche Leistungen erwartest du bei Psychotherapie, Reha und Anschlussbehandlungen?
- Wie hoch muss dein Krankentagegeld ausfallen?
- Wie sollen dein Ehepartner und deine Kinder abgesichert sein?
- Welche Selbstbeteiligung passt zu deiner finanziellen Planung?
Erst wenn diese Fragen geklärt sind, beginnt der Tarifvergleich.
Mehr als ein Vergleich des Monatsbeitrags
Ein niedriger Beitrag sagt wenig über die Qualität einer privaten Krankenversicherung aus. Deshalb prüfe ich nicht nur den Preis.
In den Vergleich fließen unter anderem ein:
- Versicherungsbedingungen
- Erstattungshöhen und Leistungsgrenzen
- Regelungen zur ärztlichen und zahnärztlichen Gebührenordnung
- Leistungen für Heilmittel und Hilfsmittel
- stationäre Behandlung
- Zahnleistungen
- Krankentagegeld
- Selbstbeteiligung
- Beitragsentlastung im Alter
- interne Tarifwechselmöglichkeiten
- bisherige Beitragsentwicklung
- wirtschaftliche Kennzahlen des Versicherers, soweit belastbar vergleichbar
- Familienplanung
- Arbeitgeberzuschuss bei angestellten Geschäftsführern
- steuerliche Einordnung in Abstimmung mit dem Steuerberater
Du erhältst keinen reinen Preisvergleich. Du erhältst eine verständliche Gegenüberstellung der Leistungen, Bedingungen und langfristigen Auswirkungen.
Krankentagegeld für Unternehmer
Für Unternehmer und Selbstständige kann eine längere Krankheit schnell zu einem finanziellen Problem werden.
Während Angestellte zunächst eine Entgeltfortzahlung erhalten, hängt dein Einkommen als Selbstständiger oft direkt von deiner Arbeitsfähigkeit ab.
Deshalb prüfen wir:
- ab welchem Krankheitstag du Leistungen benötigst
- wie hoch deine laufenden privaten Ausgaben sind
- welche betrieblichen Kosten weiterlaufen
- ob bereits andere Ansprüche bestehen
- wie hoch dein Krankentagegeld sein sollte
Das Krankentagegeld stimmen wir auf deine tatsächliche Einkommenssituation ab.
Die Gesundheitsprüfung sorgfältig vorbereiten
Die Gesundheitsangaben gehören zu den wichtigsten Teilen des Antrags. Unvollständige oder ungenaue Angaben können später zu Problemen führen.
Ich unterstütze dich dabei, die Gesundheitsfragen vollständig und nachvollziehbar aufzubereiten. Bei Bedarf fordern wir Patientenakten, Arztberichte oder weitere Unterlagen an.
Vor einem verbindlichen Antrag kann eine anonyme oder pseudonymisierte Risikovoranfrage sinnvoll sein. Damit lässt sich prüfen, wie verschiedene Versicherer deine gesundheitliche Situation bewerten.
Mögliche Ergebnisse sind:
- Annahme zu normalen Bedingungen
- Annahme mit Risikozuschlag
- Annahme mit Leistungsausschluss
- Zurückstellung
- Ablehnung
Einen verbindlichen Antrag stellen wir erst, wenn die Bedingungen geklärt sind und du dich entschieden hast.
Gesetzlich oder privat versichern?
Die private Krankenversicherung ist nicht für jeden automatisch die passende Lösung. Auch die gesetzliche Krankenversicherung kann je nach Lebenssituation sinnvoll sein.
Für die Entscheidung betrachten wir:
- Einkommen und berufliche Entwicklung
- Alter und Gesundheitszustand
- Familienplanung
- Absicherung von Kindern und Ehepartnern
- gewünschte medizinische Leistungen
- Beitrag im Alter
- Rückkehrmöglichkeiten in die gesetzliche Krankenversicherung
- bestehende Altersvorsorge und Vermögensplanung
Du erhältst eine sachliche Gegenüberstellung. Die Entscheidung richtet sich nach deiner Situation und nicht nach dem niedrigsten Einstiegsbeitrag.
Auch bestehende PKV-Verträge prüfen
Du bist bereits privat versichert? Dann muss ein Wechsel zu einem anderen Versicherer nicht der erste Schritt sein.
Ich prüfe zunächst:
- ob dein bestehender Tarif noch zu deinen Anforderungen passt
- ob Leistungen fehlen oder unnötig eingeschlossen sind
- ob ein interner Tarifwechsel infrage kommt
- ob das Krankentagegeld noch zu deinem Einkommen passt
- ob eine Beitragsentlastung im Alter sinnvoll aufgebaut ist
- welche Folgen ein Versichererwechsel hätte
Dabei berücksichtigen wir auch Alterungsrückstellungen, erneute Gesundheitsprüfung, Wartezeiten und mögliche Einschränkungen.
So läuft die Beratung ab
1. Wünsche und Ziele klären
Wir besprechen, welche medizinische Versorgung und finanzielle Absicherung dir wichtig sind.
2. Persönliche Situation analysieren
Wir betrachten Beruf, Einkommen, Familie, Gesundheit, bestehende Verträge und deine langfristigen Pläne.
3. Leistungen und Tarife vergleichen
Ich prüfe passende Tarife nach Leistungen, Bedingungen, Beitrag und langfristiger Eignung.
4. Entscheidung und Umsetzung
Du erhältst eine verständliche Empfehlung. Den Antrag stellen wir erst nach deiner Entscheidung und nach Klärung der Annahmebedingungen.
Deine Vorteile
- Beratung nach deinem gewünschten Versicherungsschutz
- Vergleich verschiedener Versicherer und Tarife
- verständliche Erläuterung der Vertragsbedingungen
- sorgfältige Vorbereitung der Gesundheitsprüfung
- Prüfung deines Krankentagegeldes
- Einbeziehung deiner Familie
- langfristige Betrachtung statt reiner Beitragsvergleich
- Unterstützung bei bestehenden PKV-Verträgen
- persönlicher Ansprechpartner
- Begleitung auch nach Vertragsabschluss
Wie möchtest du im Krankheitsfall abgesichert sein?
In einem unverbindlichen Erstgespräch klären wir deine Erwartungen, deine aktuelle Situation und die Unterschiede zwischen gesetzlicher und privater Krankenversicherung.
Danach weißt du, welche Absicherung zu dir passt und welche nächsten Schritte sinnvoll sind.